カナダでワーキングホリデーやコープ留学に行っている方などはカナダでアルバイトをする方がほとんどですよね。
カナダでは給料を小切手でもらうことも多く、日本よりも小切手を使う機会が非常に多いです。
カナダに留学にきている人をターゲットに小切手を使った詐欺が横行しています。
今回は私の実体験に基づいてどのような詐欺なのか、詐欺に遭ってしまったらどうしなければならないのかをお話していきます。
【カナダ小切手詐欺】どのような詐欺なのか
私の実体験を元にお話ししていきます。
インスタグラムのDMでクウェートという国に住む自称60代くらいの女性からDMがきました。
どのようなDMだったか内容を要約すると、「私は旦那が他界して一人でクウェートに住んでいて寂しい。毎日DMで私を励ましたりしてくれるなら毎週400ドル支払うからDMをしてほしい」とのことでした。
このDMがきて、すぐに詐欺だなと思いましたが、私はあえて引っかかってみようと思いました。
そして、彼女は私に「イートランスファーが使えないから口座情報を教えてほしい」と言ってきたので、私のTD BANKの口座情報を教えました。
すると、IDとパスワードも教えてほしいと言ってきたので、適当なIDとPWを伝えると、ログインできないと言ってきました。
IDとPWが分からないフリをしていると、小切手で送ると言ってきました。
そして彼女から1000ドルの小切手がDMで送られてきました。
本来400ドルをくれるはずが1000ドルを送ってきたのです。
そして、400ドルはあげるから、残りの600ドルは彼女の病気の妹に薬代として振り込みをしてほしいと言ってきました。
これが詐欺の手口です。
実際に彼女から届いた小切手がこちら。
実際にTD BANKのアプリでこの小切手を読み込んでみると、本当に1000ドルがチャージされるのです。
ただし、この小切手は偽物なのでチャージできたとしても数日後に銀行口座から消えてしまいます。
つまりどういうことかというと、1000ドル増えたからといって600ドルを送金してしまうと数日後に1000ドルが消えてしまうので、自分の口座から600ドル送金したことになってしまうのです。
600ドル分自腹で払ったことになります。
なので、絶対に送金してはいけませんし、小切手をチャージしてはいけません。
こういった手口で留学生をターゲットに詐欺を行っています。
【カナダ小切手詐欺】偽物の小切手をチャージするとどうなる
偽物の小切手をチャージしてしまうと、銀行の利用規約に違反してしまうので銀行口座が一時的にロックされてしまいます。
私は実際に銀行口座がロックされてしまい、送金や出金、デビットカードでの支払いが一切できなくなってしまいました。
【カナダ小切手詐欺】ロックされた銀行口座のロックを解除するには
ロックされてしまった銀行口座のロックを解除するにはTD BANKの場合、オペレーターに電話をしなければなりません。
TD BANK詐欺部門電話番号:1(866)218-9830 (24時間営業）
こちらの窓口に電話をし、なぜ偽物の小切手をチャージしたのかなど詐欺についての詳細を聞かれます。
時間帯によっては日本語の通訳の方がいるので、オペレーターと通訳と自分の3人で電話をすることになります。
また、オペレーターに繋がるのに2時間ほど電話がつながるのを待たなくてはなりません。
直接銀行の窓口にも行きましたが、結局電話をしなければ銀行口座のロックは解除されないので、長時間待って電話しましょう。
【カナダ小切手詐欺】オペレーターとの電話
日本語でお願いしたい場合は、電話が繋がった際に
Is there Japanese person? I don’t speak English well.
と言えば通訳につないでくれます。
オペレーターに今回の小切手詐欺の詳細を話したところ、
①偽物の小切手をチャージすることはTD BANKの利用規約違反に該当する
②小切手はデータで送られることは絶対にない
③最悪の場合、銀行口座を永久的にロックする
とのことでした。私の場合は、今回は大目に見るのでロックは解除しますが、次こういったことがあった場合永久凍結しますと言われました。
面白半分で小切手をチャージしてしまったところ、散々な目に遭ってしまいました。
仕事などで時間がなかったため、なかなか電話が出来ず2週間程銀行口座がロックされてしまいました。
【カナダ小切手詐欺】さいごに
カナダではこういった留学生をターゲットにした詐欺が横行しています。
詐欺に引っかからないように気を付けてくださいね。
最後までご覧いただきありがとうございました。
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